Stiftungen

Jede Stiftung ist individuell. Besonders in der Startphase Ihrer Stiftung garantieren wir Ihnen eine persönliche Beratung, die auf Ihre Wünsche und Ziele abgestimmt ist. Die strategischen Grundüberlegungen zum Stiftungszweck, -vermögen, -organ und -zeitpunkt obliegen selbstverständlich allein Ihnen.

Fünf Schritte zu einer erfolgreichen Stiftungsgründung

Nicht nur der Stiftungszweck, sondern auch wirtschaftliche, rechtliche und steuerliche Rahmenbedingungen sollten bei der Gründung einer Stiftung mit einbezogen werden.

Erstellung / Prüfung von Testament und / oder ggfs. Gesellschaftsverträgen
Erstellung der Stiftungssatzung
Erstkontakt mit Stiftungsaufsicht und Finanzamt
Stiftungserrichtung
Prüfung der Gemeinnützigkeit durch das Finanzamt
Übertragung des Stiftungskapitals und Berufung der Stiftungsorgane

Von der Planung und Konzeption der Stiftung über die Betreuung und Verwaltung laufen alle Prozesse in enger Abstimmung mit Ihnen. Während der Umsetzung arbeiten wir gerne mit Ihren Rechtsanwälten und Steuerexperten begleitend zusammen.

Die Kernfrage, wie das Vermögensmanagement zur Erfüllung des Stiftungszwecks beitragen kann, steht bei uns immer an oberster Stelle. Diese Frage spiegelt sich nicht nur bei der Neugründung wider, sondern ist Bestandteil einer dauerhaft erfolgreichen Verwaltung der Stiftung.

Stiftungsmanagement

Unsere Spezialisten für das Stiftungsmanagement nehmen sich viel Zeit für persönliche, individuelle und diskrete Beratung. Sie vereinen fachliche Professionalität mit menschlicher Kompetenz - wichtige Voraussetzungen für eine auf Vertrauen basierende Geschäftsbeziehung. Dabei planen und disponieren die Berater im Sinne einer langfristigen Partnerschaft.

Eine Balance zwischen Vermögenserhalt und Zweckerfüllung sowie eine optimale Betreuung des Vermögens Ihrer Stiftung sind auch im fortlaufenden Stiftungsgeschäft unerlässlich.

Mehr als nur Standardlösungen

Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen Lösungsansätze, um Ihre Stiftung nachhaltig in die Zukunft zu führen, ohne hierbei den Stiftungsansatz aus dem Blick zu verlieren.

Im Rahmen der individuellen Vermögensverwaltung übernehmen wir das treuhänderische Management Ihrer Stiftungswerte. Selbstverständlich stellen wir Ihnen auch alternativ unsere Beratungsleistung im Rahmen einer Depotführung ohne Vermögensverwaltung oder im Rentenhandel zur Verfügung.

Unsere Anlagestrategie ist dabei individuell auf den Stiftungszweck abgestimmt. Mit Kreativität und hoher Motivation leisten wir alles, um Ihre Erwartungen zu erfüllen. Zeit für ausführliche Gespräche, eine persönliche und individuelle Betreuung sowie qualitativ hochwertige Anlageergebnisse kennzeichnen unsere Arbeit für Ihr Vermögen.

Stiftungsarten

Unser Haus betreut seit vielen Jahren Stiftungen unterschiedlichster Art. Dazu gehören u.a.

Bürgerstiftungen
Familienstiftungen
Kirchliche Stiftungen
Private Stiftungen
Stiftungen des öffentlichen Rechts
Stiftungsfonds
Treuhänderische Stiftungen
Unternehmensverbundene Stiftungen

Neben den hier genannten Stiftungsarten gibt es verschiedene Misch- und Spezialformen von Stiftungen. Wir helfen Ihnen gerne bei der Auswahl der Stiftungsart, um Ihr Vermögen dauerhaft zu erhalten bzw. zu vermehren.

Vermögenserhalt mit Fixed-Income-Produkten

Für einen überwiegenden Teil aller Stiftungen bilden die Erträge aus dem Stiftungsvermögen die finanzielle Grundlage der Stiftungs- beziehungsweise Fördertätigkeiten. Zur Erfüllung ihres vorgegebenen Stiftungszwecks sind Stiftungen demnach auf die Erzielung ausreichender Erträge ohne Risiko für das Stiftungsvermögen angewiesen. Die MERKUR PRIVATBANK betreut seit vielen Jahren zahlreiche Stiftungen und unterstützt sie bei dem Anliegen, ihr Vermögen gewinnbringend und zugleich sicher anzulegen. Dabei ist ein Fixed-Income-Portfolio zumeist die Anlagestrategie der Wahl, um dem den meisten Stiftungen auferlegten Grundsatz der sicheren und einträglichen Kapitalanlage zu entsprechen.

Festzinsprodukte tendenziell risikoarme Anlageklasse

Fixed Income ist die englische Bezeichnung für die feste Verzinsung von Wertpapieren. Im Deutschen steht der Begriff aber gleichzeitig auch für eine spezifische Anlagestrategie, nämlich der Investition in festverzinsliche Wertpapiere, welche auch als Fixed Income Securities bezeichnet werden. Hierbei handelt es sich um Wertpapiere, die einen festen Zinssatz über die gesamte Laufzeit aufweisen. Die Höhe der Zinsen ist vom Herausgeber des Wertpapiers, dem Emittenten, festgelegt. Somit hat der Anleger bei Fixed-Income-Wertpapieren kein Kuponänderungsrisiko zu tragen, und der Ertrag ist bereits beim Einstieg in das Investment langfristig plan- und berechenbar.

Am Ende der Laufzeit erhält der Investor sein Kapital zum Nennwert zurück. Fixed-Income-Produkte gelten also tendenziell als risikoarme Anlageklasse, insbesondere bei guter Bonität des Emittenten. Festverzinsliche Wertpapiere bieten Anlegern das Potenzial für regelmäßige Zinseinnahmen bei Erhaltung des Kapitals. Die hohe Anzahl der Emittenten auf dem Markt der Fixed-Income-Produkte bietet Investoren zudem Möglichkeiten für ein breit aufgestelltes und diversifiziertes Anlageportfolio.

MERKUR PRIVATBANK erfüllt besondere Anforderungen an die Verwaltung von Stiftungsvermögen

Um ihre Stiftungsziele auch langfristig erfüllen zu können, sind Stiftungen auf verlässliche Erträge aus ihrem angelegten Kapital angewiesen. Gleichzeitig soll der Erhalt des Stiftungsvermögens auch für viele Jahre für die Zukunft gesichert werden. Zudem unterliegen manche Stiftungen bei der Bewirtschaftung ihres Vermögens bestimmten Restriktionen, beispielsweise bezüglich der Nachhaltigkeit ihrer Kapitalanlagen. Diesen besonderen Anforderungen muss beim Vermögensmanagement für Stiftungen mit der notwendigen Konsistenz Rechnung getragen werden. Das Rentenhandels-Team der MERKUR PRIVATBANK verfügt über die notwendige Expertise und langjährige Erfahrung hinsichtlich Erhalt und Vermehrung des Vermögens für institutionelle Anleger und weiß die besonderen Ansprüche von Stiftungen zielgerichtet umzusetzen.